财务人员反诈提示

　　当前，周边地区财务人员被骗案件屡有发生，给受害单位及个人造成严重损失。为保障各单位、企业财务财产安全，切实增强财务人员的防骗反诈意识，现搜集整理财务人员预防诈骗相关风险提示，请您阅读。 

　　常见诈骗手段 

　　一、个税退税骗局 

　　手法一：您有一笔退税待领取。这些年，大家对个税综合所得汇算逐渐熟悉，不法分子就利用纳税人想获取退税的心理，给纳税人发送诈骗短信，纳税人收到一条短信，可能不假思索就直接点击链接了。 

　　手法二：专业人员帮你多退税。不少人相信网上所谓的“专业退税”。不法分子声称：“只要提供个税APP账号密码和银行卡号，我们就可以帮忙操作办理个税汇算退税，按退税到账金额比例支付服务费，若没有成功不收取费用！” 

　　手法三：人工退税。骗子通过广撒网来搜索目标，根据对方的回复来筛选退税已进入到国库处理阶段的人群。然后声称自己是税务机关的工作人员，告知受害人个税APP系统出现故障，需要进行“人工退税”。下一步就是要求受害者提供身份证、银行卡账号和验证码等个人信息进行身份核对。一旦受害者提交了个人信息后，骗子便消失无踪。 

　　手法四：教唆填报虚假个税信息。骗子通过各种方式教唆被害人虚构或篡改自己的个人所得税申报信息，以“利用税收优惠政策”“减轻个人负担”等为由相引诱，或者以虚假资质、名义等方式为被害人提供所谓的“服务”，诱导其支付高额费用。 

　　二、冒充客户骗局 

　　首先，将木马病毒伪装成报税工具、办公软件等，通过邮件或链接诱使公司人员点击，非法获取电脑权限，读取内部资料，掌握公司交易模式、邮箱情况及银行账户信息。接着，精心打造高仿邮箱，通过增减字符、改变大小写等使邮箱与常联系客户极为相似，与公司进行交易沟通。 最后，在达成交易意向后，伪造收款账号和采购合同冒充客户，诱使财务人员转账至虚假账户，从而完成诈骗。 

　　三、领取补贴骗局 

　　诈骗分子通常会采用两种方式实施诈骗。一是通过黑客技术、恶意软件等非法手段，侵入公司财务人员、会计、出纳等管理人员邮箱；二是直接冒充税务、社保等机关部门。接着，以国家发文为幌子，打着领取劳动补贴或报税等旗号，向公司员工群发附带二维码或链接的虚假邮件。最后，当受害者进入伪造网页后，诈骗分子便诱骗其填写银行卡号、手机号、验证码等信息，进而转走受害者钱款，使受害者遭受财产损失。 

　　财务人员防范措施及要求 

　　一是切莫轻信。要严格管理好自身通讯软件，切勿向他人泄露账号及密码，对于莫名出现的新好友添加提示、邀请加入群聊等异常情况注意甄别确认，在未核实对方身份前，不要轻易相信，谨慎添加。二是务必核实。切勿随意向陌生账户转账汇款，对于借款和资金汇款要求，时刻保持警惕，务必向责任领导致电、视频或当面求证，严格落实财务审批制度，确认真实性后再操作。三是及时报警。如发现受骗，请完整保存相关资料，尽快报警并联系汇款银行，及时取消汇款或冻结有关款项，争取止损黄金时间，将损失减少到最低。 

　　一旦发现受骗，请立即拨打96110报警让电信网络诈骗无处可藏、无缝可钻，确保单位企业资金安全。 

　　来源：清流县公安局